TANÁCSADÁS
TANÁCSADÓI TEVÉKENYSÉGÜNK MÚLTJA
A K&K-PRO Bt. elindulását követően, 2000 januárjától két éven keresztül kizárólagossági alapon egy nagyobb cég projektfinanszírozási szakértőjeként számos projektfinanszírozási, ingatlanfinanszírozási ügy megvalósításában vettem részt részt.
2002 januárjától közvetlenül dolgoztunk a befektetőknek és a fejlesztőknek, ehhez kialakításra kerültek a teljes körű pénzügyi tanácsadáshoz szükséges személyi és tárgyi feltételeket is.
Az elmúlt két évtizededben számos, köztük jó néhány nagyobb, több Mrd Ft. volumenű ingatlanfinanszírozási, projektfinanszírozási ügylet hitelszervezésére kaptunk megbízást. Volt közöttük szálloda projekt, bevásárlóközpont, üzletközpont és lakásprojekt is. Ugyanakkor foglalkoztunk kisebb projekt költségű 100-500 millió Ft értékű ügyletekkel is akár projektfinanszírozáshoz, akár vállalatfinanszírozáshoz kapcsolódóan.
Mivel az elmúlt néhány évben számomra a fő tevékenység az oktatás lett, 2021-ben a Capital & Credit Partners Kft. (Haás László) együttműködő partnere lettem és a jövőben tanácsadási tevékenységet kizárólag rajtuk keresztül végzek, korlátozott mértékben.
ÁTSTRUKTURÁLÁS
SORÁN
Számos ügyletet mentettünk meg, együtt dolgozva a hitelező bankkal és a hitelfelvevővel.
MIKOR ÉS MIÉRT ÉRDEMES PÉNZÜGYI TANÁCSADÓT ALKALMAZNI?
- A tanácsadó a versenyeztetésben szerzett gyakorlatával megtakarítást érhet el az árazásban és az egyéb banki díjakban. Az árazás csökkentésében szerepet játszik az is, hogy a tanácsadó részvételével a banki munka csökkenthető (a bankok nem szeretik, ha a hitelügylet megvalósítására „túl messziről kellene rámozdulniuk”).
- Néhány megbízó esetében az ügylet egyszeri tranzakció, ezért nem érdemes saját alkalmazotti gárdát felvenni és betanítani az ügylet megvalósítására.
- A megbízó menedzsmentjének a terheltsége jelentősen csökkenthető megfelelő pénzügyi tanácsadó (szakértő) részvételével, hiszen az ilyen típusú ügyletek megvalósításának jelentős időigénye van.
- Az egyes banki finanszírozói területek ismeretével a befektető részére a legjobb megoldás választható ki, tanácsadó részvételével a tranzakció megvalósításának időigénye csökkenthető, illetve nagyobb esély van arra, hogy az adott finanszírozási ügylet megvalósul.
- A befektetőnek időnként az is érdeke lehet, hogy ne közvetlenül tárgyaljon és vitatkozzon a bankkal, a pénzügyi tanácsadó esetenként az „ütköző” szerepet is vállalja, illetve a tanácsadóval együtt a befektető nagyobb meggyőző erőt képvisel.
